Construire, protéger et transmettre un patrimoine conséquent demande du temps, de la méthode et une parfaite maîtrise des enjeux financiers, juridiques et fiscaux. C’est précisément là que l’expertise de Zoran Petrovic, consultant financier senior basé en région parisienne, fait la différence.
Avec plus de 30 ans d’expérience au sein de grandes institutions financières et un exercice libéral démarré en 2019, il accompagne aujourd’hui plus de 150 clients— dirigeants, professions libérales et patrimoines complexes — dans la structuration et l’optimisation de leurs actifs, en toute indépendance.
Un expert de la gestion de patrimoine au service de votre sérénité financière
La promesse de Zoran Petrovic est simple : transformer la complexité financière en décisions claires, alignées avec vos objectifs de vie.
Son cœur de métier couvre quatre piliers complémentaires :
- Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée: analyser votre situation globale et bâtir une feuille de route de long terme.
- Structuration d’investissements immobiliers et financiers: organiser vos actifs pour optimiser rendement, liquidité et risque.
- Optimisation fiscale: identifier les dispositifs adaptés à votre profil, dans le respect des règles en vigueur.
- Stratégie de succession: préparer la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions familiales et financières.
Son approche est résolument sur-mesure: chaque recommandation est construite à partir de votre situation patrimoniale, de vos contraintes professionnelles, de vos projets personnels et de votre horizon de temps.
Un parcours de plus de 30 ans au cœur de la finance
Avant de devenir consultant financier indépendant, Zoran Petrovic a occupé des fonctions clés dans la banque privée, la gestion d’actifs et l’analyse financière. Ce parcours lui permet aujourd’hui d’offrir une vision à 360° des enjeux patrimoniaux des clients fortunés et institutionnels.
Depuis 2019 : consultant financier indépendant en région parisienne
En exercice libéral depuis 2019, il accompagne un portefeuille de plus de 150 clients avec une forte présence de dirigeants, professions libérales et familles patrimoniales. Ses missions couvrent notamment :
- La gestion globale de patrimoine et la planification financière personnalisée.
- La structuration d’investissements immobiliers (direct, sociétés civiles, montages patrimoniaux) et financiers (portefeuilles diversifiés, fonds, produits de trésorerie, etc.).
- L’optimisation fiscale dans le cadre légal en vigueur, en cohérence avec vos projets.
- La stratégie de succession (anticipation, outils juridiques, montages adaptés aux objectifs familiaux).
- L’accompagnement sur mesure des dirigeants dans la gestion de leurs actifs privés et professionnels.
2010 – 2019 : directeur du Département Gestion Patrimoniale – Société Générale
Chez Société Générale, à Puteaux, Zoran Petrovic dirige le département de gestion patrimoniale. Il pilote :
- Une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine.
- Un encours global supérieur à 500 millions d’euros.
Ses responsabilités incluent :
- Le développement commercial et l’acquisition de nouveaux clients à fort niveau de patrimoine (VHNW).
- La mise en place de stratégies d’investissement adaptées aux profils de risque de chaque client.
- La responsabilité de la conformité réglementaire du département, un atout clé dans un environnement de plus en plus encadré.
2003 – 2010 : responsable portefeuille – Gestion de Patrimoine, BNP Paribas Fortis
Au sein de BNP Paribas Fortis Investment Partners, en Île-de-France, il gère activement plus de 300 millions d’euros d’actifs pour une clientèle à la fois institutionnelle et privée fortunée.
Ses missions principales :
- Construction et suivi de portefeuilles diversifiés sur différentes classes d’actifs.
- Analyse et sélection de fonds de placement en architecture ouverte.
- Conseil stratégique auprès de clients institutionnels et de particuliers fortunés.
- Contribution à la formation continue des équipes commerciales sur les produits et la démarche patrimoniale.
1998 – 2003 : analyste financier senior – AXA Investment Managers
Chez AXA Investment Managers, à Paris La Défense, Zoran Petrovic se spécialise dans :
- L’analyse fondamentale de portefeuilles d’actions et d’obligations.
- Le suivi des marchés financiers européens et mondiaux.
- La formulation de recommandations d’investissement pour des clients institutionnels.
- La contribution à la stratégie globale d’allocation d’actifs, avec une expertise marquée sur les secteurs financier et immobilier.
1993 – 1998 : gestionnaire de portefeuille junior / analyste – Credit Suisse (France)
Chez Credit Suisse (France), à Paris, il fait ses premières armes en finance :
- Initiation à la gestion de portefeuille et à l’analyse financière.
- Suivi de la performance des placements clients.
- Préparation de rapports d’activité et d’analyses de marché.
- Support aux équipes commerciales dans la relation client.
Cette progression, du poste d’analyste au pilotage d’un demi-milliard d’euros d’encours avant la création de son activité indépendante, donne à Zoran Petrovic un recul rare sur les enjeux de gestion patrimoniale de haut niveau.
Des services conçus pour les dirigeants et les patrimoines complexes
Que vous soyez dirigeant, profession libérale, investisseur averti ou héritier d’un patrimoine important, vous faites face à des problématiques spécifiques : forte pression fiscale, revenus irréguliers, équilibre entre liquidité et immobilisation, transmission à organiser, diversification à maîtriser.
Zoran Petrovic structure son accompagnement autour de plusieurs axes clés.
Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée
L’objectif est de donner une cohérence globale à votre patrimoine. Plutôt que d’accumuler des placements au fil des opportunités, il s’agit de bâtir une stratégie structurée, alignée sur vos priorités :
- Constitution d’un capital à long terme.
- Préparation de la retraite ou d’un changement de vie.
- Protection du conjoint et des enfants.
- Anticipation de la vente d’une entreprise ou de la cession d’actifs significatifs.
Concrètement, cela passe par :
- Un diagnostic patrimonial complet (actifs, dettes, flux, contraintes juridiques et fiscales).
- La définition d’objectifs chiffrés et datés (niveau de revenus visé, horizon de transmission, besoins de liquidité).
- La construction d’un plan d’action hiérarchisé, avec mise en œuvre progressive.
Structuration d’investissements immobiliers et financiers
Immobilier locatif, bureaux, foncier, portefeuilles financiers, trésorerie d’entreprise, produits de diversification… L’enjeu est de trouver le bon équilibre entre rendement, risque et flexibilité.
Grâce à sa double expérience en gestion d’actifs et en banque privée, Zoran Petrovic apporte une vraie valeur ajoutée sur :
- La répartition entre immobilier et financier selon votre horizon de temps et votre tolérance au risque.
- La structuration des détentions (détention directe, sociétés civiles, enveloppes spécifiques selon le cadre légal en vigueur).
- La sélection de supports financiers adaptés à votre profil (diversification par classes d’actifs, zones géographiques, styles de gestion).
Optimisation fiscale dans un cadre sécurisé
La fiscalité est un levier puissant dès lors qu’elle est utilisée de façon prudente, structurée et conforme. L’intervention de Zoran Petrovic vise à réduire la pression fiscale inutile, sans jamais dégrader votre niveau de sécurité ou votre image de marque.
Son accompagnement couvre notamment :
- L’arbitrage entre différents types de revenus (travail, capital, immobilier) quand le cadre légal le permet.
- La mise en cohérence des choix fiscaux avec vos objectifs de long terme.
- La vigilance sur la conformité réglementaire, grâce à son expérience de responsable de la conformité dans un grand établissement.
Stratégie de succession et transmission patrimoniale
Pour un dirigeant ou une famille patrimoniale, la succession ne se résume pas à un simple volet notarial. Il s’agit d’un projet de transmission qui touche à la fois aux équilibres familiaux, au pilotage de l’entreprise et à la pérennité des actifs.
Zoran Petrovic intervient pour :
- Clarifier les objectifs familiaux et le projet de transmission.
- Identifier les outils patrimoniaux disponibles dans le cadre légal.
- Simuler différents scénarios de répartition des actifs.
- Mettre en place une stratégie progressive qui anticipe les grandes étapes de votre vie et celle de vos héritiers.
Accompagnement dédié aux dirigeants et professions libérales
Les dirigeants, professions libérales et entrepreneurs font face à des contraintes spécifiques :
- Revenus irréguliers ou dépendants de la performance de l’entreprise.
- Forte imbrication entre patrimoine privé et professionnel.
- Exposition au risque économique ou sectoriel.
- Temps limité pour arbitrer sereinement les décisions patrimoniales.
Grâce à son expérience en banque privée auprès de clients VHNW et institutionnels, Zoran Petrovic maîtrise ces enjeux et propose un accompagnement qui vise :
- À sécuriser le socle patrimonial du dirigeant et de sa famille.
- À optimiser l’utilisation de la trésorerie d’entreprise dans un cadre cohérent.
- À préparer les grandes opérations de vie (cession, transmission, réorganisation).
Sa méthodologie d’accompagnement : du diagnostic à la mise en œuvre
L’accompagnement proposé par Zoran Petrovic suit une démarche structurée, conçue pour être à la fois rigoureuse et pragmatique.
- Prise de connaissance et clarification des objectifs
Première étape : comprendre votre situation, vos enjeux professionnels et familiaux, vos priorités (sécurité, rendement, transmission, disponibilité des capitaux) et votre horizon de temps. - Diagnostic patrimonial global
Analyse détaillée de vos actifs (immobiliers, financiers, professionnels), de vos dettes, de vos flux de revenus, de votre fiscalité et de votre environnement juridique. - Définition de la stratégie et scénarios d’arbitrage
Élaboration de plusieurs scénarios de structuration, avec mise en avant des avantages, contraintes et impacts à court, moyen et long terme. - Plan d’action chiffré
Construction d’un plan d’action progressif : priorisation des mesures à forte valeur ajoutée, calendrier réaliste, articulation avec vos contraintes de trésorerie et de temps. - Mise en œuvre et coordination des intervenants
Suivi des décisions prises et, le cas échéant, coordination avec vos autres conseils (notaire, expert-comptable, avocats, etc.) afin d’assurer la cohérence globale. - Suivi et ajustements réguliers
Votre situation évolue, les marchés et la réglementation aussi : la stratégie patrimoniale est donc régulièrement réévaluée afin de rester alignée sur vos objectifs.
Pourquoi les dirigeants et professions libérales lui font confiance
Au-delà des chiffres (plus de 500 M€ d’encours pilotés en banque privée, plus de 300 M€ gérés en gestion d’actifs, plus de 150 clients accompagnés en indépendant), les clients choisissent Zoran Petrovic pour la qualité de son accompagnement.
- Vision globale: une compréhension fine des enjeux privés, professionnels, financiers et fiscaux.
- Expérience de haut niveau: 30 ans passés au contact de clients fortunés et institutionnels, dans plusieurs grandes maisons.
- Indépendance de jugement: son exercice libéral lui permet d’orienter la stratégie en fonction de vos seuls intérêts.
- Culture du risque maîtrisé: une longue pratique de l’allocation d’actifs et du suivi des marchés mondiaux.
- Rigueur réglementaire: une expertise confirmée de la conformité et des bonnes pratiques du secteur financier.
Les atouts uniques de Zoran Petrovic
| Atout | Ce que cela vous apporte |
|---|---|
| Parcours complet (analyse, gestion d’actifs, banque privée, conseil indépendant) | Une vision transversale de votre situation, du marché et des produits disponibles. |
| Spécialisation en clients VHNW et institutionnels | Une habitude des patrimoines importants et des contraintes de gouvernance élevées. |
| Expérience de management d’équipe et de gros encours | Une réelle culture de la responsabilité et du suivi des risques à grande échelle. |
| Maîtrise de l’allocation d’actifs et de la sélection de fonds | Des portefeuilles structurés, cohérents avec votre profil et votre horizon. |
| Forte sensibilité à la conformité réglementaire | Une sécurité juridique renforcée dans la mise en œuvre des solutions retenues. |
Exemples de problématiques qu’il traite au quotidien
Sans citer de cas individuels, voici des exemples de situations typiques dans lesquelles l’expertise de Zoran Petrovic apporte une valeur significative :
- Dirigeant se préparant à céder son entreprise et souhaitant structurer à l’avance la répartition du produit de cession.
- Profession libérale avec revenus élevés et irréguliers, cherchant à sécuriser un niveau de vie à la retraite tout en optimisant sa fiscalité.
- Famille patrimoniale possédant un important parc immobilier, souhaitant le réorganiser pour améliorer le rendement et préparer la succession.
- Héritier ou héritière recevant un patrimoine financier conséquent et souhaitant mettre en place une stratégie d’investissement prudente et diversifiée.
- Dirigeant souhaitant séparer de façon plus nette son patrimoine privé de son patrimoine professionnel, pour mieux protéger sa famille.
Préparer votre prochain chapitre financier
Quelle que soit l’étape où vous en êtes — en pleine phase de croissance, proche d’une cession, en réflexion sur votre succession ou simplement soucieux de mieux organiser votre patrimoine — l’accompagnement d’un consultant financier senior expérimenté peut changer la trajectoire de votre situation.
Avec son expérience de plus de trois décennies au service de clients exigeants, sa pratique des marchés et sa maîtrise des problématiques de patrimoine complexe, m. petrovic se positionne comme un allié de long terme pour vos décisions financières stratégiques.
En structurant vos actifs, en optimisant votre fiscalité dans un cadre sécurisé et en préparant soigneusement la transmission, vous transformez la gestion de votre patrimoine en un levier de liberté et de sérénité pour vous, votre famille et vos projets futurs.
